Banking & Finance

Vertrauen in kritischen Systemen

Banking & Finance neu gedacht – von der Strategie bis zur Umsetzung.

Banking & Finance

Lucke begleitet Finanzinstitute seit mehr als 30 Jahren in genau dieser Transformation: Ende zu Ende, von der strategischen Vision bis zur technischen Realisierung. Wir verbinden Branchenexpertise, regulatorisches Know-how und echte Umsetzungsstärke – mit dem Menschen im Mittelpunkt. Denn Technologie entfaltet ihren vollen Wert erst, wenn sie von Menschen verstanden, geführt und gelebt wird.

Big is no more beautiful

Schlanke, vernetzte Strukturen schlagen Komplexität. Dezentralisierung und Modularität sind der neue Maßstab für resiliente Bankinfrastrukturen.

Leadership beats Management

Digitale Transformation gelingt nicht durch Steuerung allein. Sie braucht Führungskräfte, die Sinn stiften, Vertrauen aufbauen und Veränderung vorleben.

KI auf Augenhöhe

Die Magie von KI liegt im Zusammenspiel mit dem Menschen – als Partner in High Performing Teams, nicht als Ersatz.

Die digitale Renaissance im Banking

Das Finanzwesen amWendepunkt

Die Finanzbranche erlebt keine graduelle Evolution – sie durchläuft einen echten Epochenwechsel. Kreditentscheidungen werden in Echtzeit getroffen. Regulierungen wie DORA, MaRisk und der EU AI Act verlangen nicht mehr nur Compliance, sondern eine neue Form digitaler Reife. Und KI verändert nicht nur Prozesse, sondern stellt die Grundfrage: Wer führt eigentlich wen?

Wir glauben: Antworten auf diese Fragen finden sich nicht in Technologie allein. Die Unternehmen, die in diesem Wandel gewinnen, sind jene, die Technologie als Ausdruck einer menschlichen Haltung verstehen – und entsprechend handeln. Drei Überzeugungen leiten uns dabei.

Kernkompetenzen

Banking-Expertise mit digitaler Umsetzungskraft

Wir verbinden Strategie, Technologie und Geschwindigkeit für das Finanzwesen der Zukunft.

Digitale Transformation & Cloud-Banking

Vom klassischen Banking zur intelligenten, cloud-nativen Bank. Wir begleiten die Cloud-Migration, API-Integration und Modernisierung von Kernbankensystemen – mit klarer Strategie und ohne Betriebsunterbrechung.

Neue Betriebsmodelle & Organisation

Technologie allein transformiert nicht. Wir helfen beim Aufbau neuer Betriebsmodelle: Organisationsdesign, Führungskultur, agile Arbeitsweisen und Change-Management für die optimale Adaption digitaler Möglichkeiten.

KI, Daten / Governance

Von automatisierten Kreditentscheidungen bis zu Agentic-AI-Systemen. Wir konzipieren KI-Architekturen, Data-Governance-Strukturen und sorgen dafür, dass KI im Einklang mit regulatorischen Anforderungen wirkt.

Regulatorische Compliance

DORA, MaRisk, BAIT, EU AI Act, ESG-Berichtspflichten – wir kennen den regulatorischen Rahmen aus 30+ Jahren Branchenerfahrung und übersetzen Anforderungen in pragmatische, revisionssichere Lösungen.

Strategieberatung auf C-Level

Target Operating Models, AI-Roadmaps, Business Cases und regulatorische Strategien – wir sprechen die Sprache des Managements und liefern Klarheit in komplexen Entscheidungssituationen.

Umsetzungsstärke von A bis Z

Wir bleiben, bis es läuft. Von der ersten Analyse über die Pilotierung bis zum skalierten Betrieb begleiten wir Ihr Institut mit erfahrenen Experten und bewährten Methoden.

Regulatorisches Know-how

Regulatorische Sicherheit in einer sichwandelnden Landschaft

Der regulatorische Druck auf Finanzinstitute wächst – und wird weiter wachsen. DORA ist seit Januar 2025 verbindlich und verlangt von Instituten ein umfassendes IKT-Risikomanagement, strikte Meldepflichten bei Vorfällen und belastbare Resilienz-Testkonzepte. Die MaRisk-Novelle schärft Anforderungen an Risikomanagement und ESG-Steuerung. Und der EU AI Act stellt die Frage: Welche KI-Systeme im Bankbetrieb sind hochriskant – und welche Governance brauchen sie?

Lucke kennt diese Landschaft aus langjähriger Praxis. Wir übersetzen regulatorische Anforderungen nicht in Papierprozesse, sondern in robuste digitale Strukturen, die Compliance als strategischen Vorteil begreifen.

Unser Ansatz: Compliance nicht als Bürde, sondern als Baustein für langfristiges Vertrauen – in den Augen von Aufsichtsbehörden, Partnern und Kunden.

Leistungsübersicht

Strategischer Partner fürdie gesamte Transformation

Unsere Leistungen sind so strukturiert, dass sie den vollständigen Transformationsweg eines Finanzinstituts abdecken – von der ersten strategischen Orientierung bis zum laufenden Betrieb neuer Systeme und Modelle.

01Strategic Advisory

Cloud- & API-Strategien, Target Operating Model
AI-Roadmaps, Business Cases und Use-Case-Priorisierung
Regulatorische Strategie: DORA, EU AI Act, MaRisk, ESG
Data Governance Frameworks und Datenstrategie
Positionierung und Innovationsportfolio für Ihr Institut

02Transformation & Enablement

Einführung agiler Arbeitsweisen und moderner Führungsmodelle
Aufbau von KI- und Datenkompetenzen im Haus (Upskilling)
Change-Management und interne Kommunikationsprogramme
Compliance- und Governance-Strukturen etablieren
Kulturentwicklung für eine lernende, anpassungsfähige Organisation

03Neue Betriebsmodelle & Organisationsdesign

Design und Implementierung neuer Operating Models
Neuausrichtung von Strukturen, Rollen und Verantwortlichkeiten
Integration dezentraler, agiler Einheiten in regulierte Umgebungen
Aufbau von High Performing Teams mit klarer Führungsverantwortung
Prozessdesign für die optimale Adaption von Technologie und KI

04Implementation & Operations

Cloud-Architekturen & Core-Banking-Modernisierung
Integration von KI-Systemen und Automatisierungsplattformen
ESG- und Reporting-Plattformen (CSRD, EU-Taxonomie)
Sicherer Betrieb und kontinuierliche Optimierung

Ihr Nutzen

Strategische Klarheit auf C-Level · Schnellere Time-to-Market für neue Produkte und Dienste · Robuste Compliance ohne Betriebsunterbrechung · Neue Betriebsmodelle, die Technologie und Mensch in Einklang bringen · Nachhaltige interne Kompetenzen statt dauerhafter Beraterabhängigkeit

Referenzen

Praxisbeispiele

Unsere Leistungsfähigkeit zeigt sich in realen Projekten. Zwei Beispiele aus unserer langjährigen Banking-Praxis:

BANKING • SUPPORT • AGREE21 Client: Atruvia AG

agree21 Festgeld - Wartung & Support

Vollständige Übernahme von Wartung und Support für agree21 Termineinlage mit über 300 Kunden. 1.500 Tickets erfolgreich bearbeitet mit nachhaltigen Verbesserungen.

2+ Jahre
5+ Personen
300+ Kunden
1.500 Tickets

Volltext

Kunde

Atruvia AG

Laufzeit

2+ Jahre

Team

5+ Personen

Ziel

Vollständiger Betrieb agree21 Festgeld

Herausforderung

Das agree21 Termineinlagen-System der Atruvia wird von über 300 Bankkunden genutzt. Eine vollständige Übernahme von Wartung und Support bedeutet Verantwortung für ein komplexes, kritisches System mit hohem Ticketvolumen und strengen SLA-Anforderungen im Banking-Umfeld.

Ergebnisse

1.500 Tickets erfolgreich bearbeitet über 2+ Jahre. Nachhaltige Verbesserungen am System implementiert. Langjährige technische Expertise aufgebaut. Zuverlässiger Betrieb für über 300 Bankkunden sichergestellt.

BANKING • COMPLIANCE • REGULATORIK Client: Atruvia AG

EMIR REFIT Compliance - Atruvia AG

Implementierung der neuen EMIR Refit Meldepflicht für über 300 Bankkunden mit höchster Fachkompetenz im Derivate-Meldewesen und maßgeschneiderten Lösungen für komplexeste Meldeszenarien.

12 Monate
12 Personen
300+ Banken
Derivate
EMIR

Volltext

Kunde

Atruvia AG

Laufzeit

12 Monate

Team

12 Personen

Ziel

EMIR REFIT fristgerecht umsetzen

Herausforderung

Die neue EMIR Refit Regulation verschärfte die Meldepflichten für Derivate-Transaktionen erheblich. Atruvia musste als zentraler IT-Dienstleister für über 300 Volksbanken und Raiffeisenbanken die neuen Meldeanforderungen fristgerecht implementieren – mit höchsten Anforderungen an Datenqualität und Vollständigkeit.

Lösungsansatz

Zusammenstellung eines 12-köpfigen Spezialistenteams für Derivate-Meldewesen. Analyse aller betroffenen Meldeszenarien für 300+ Bankkunden. Entwicklung maßgeschneiderter Lösungen für komplexe Sonderfälle. Fristgerechte Implementierung und Testing vor dem regulatorischen Stichtag.

Ergebnisse

EMIR REFIT Meldepflicht fristgerecht für alle 300+ Bankkunden implementiert. Höchste Fachkompetenz im Derivate-Meldewesen bewiesen. Maßgeschneiderte Lösungen für alle komplexen Meldeszenarien entwickelt. Regulatorische Sicherheit für Atruvia und alle Bankkunden hergestellt.

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FAQ

Häufige Fragen

Wie lange dauert eine Core-Banking-Modernisierung?

Core-Banking-Modernisierungen sind keine Big-Bang-Projekte – und sollten es auch nicht sein. Mit unserem phasenweisen Ansatz modernisieren wir Kernbankensysteme in der Regel ohne Betriebsunterbrechung. Je nach Ausgangslage und Umfang bewegen sich Projekte typischerweise in einem Zeitrahmen von 6 bis 18 Monaten. Entscheidend ist eine saubere Architekturstrategie von Beginn an.

Wie unterstützen Sie bei DORA, MaRisk und dem EU AI Act?

Wir begleiten Ihr Institut von der Gap-Analyse bis zur revisionssicheren Umsetzung. DORA verlangt ein umfassendes IKT-Risikomanagement, klare Incident-Reporting-Prozesse und Resilience-Tests. MaRisk stellt hohe Anforderungen an das Risikomanagement und – in der aktuellen Novelle – auch an ESG-Aspekte. Der EU AI Act klassifiziert KI-Systeme nach Risikostufen und verlangt entsprechende Governance-Strukturen. Wir übersetzen diese Anforderungen in pragmatische, umsetzbare Maßnahmen – maßgeschneidert für die Größe und das Profil Ihres Instituts.

Was verstehen Sie unter einem neuen Betriebsmodell?

Ein Betriebsmodell beschreibt, wie eine Organisation arbeitet – Strukturen, Rollen, Prozesse, Führungsprinzipien und die Art, wie Technologie eingesetzt wird. Viele Finanzinstitute haben leistungsfähige Systeme eingeführt, ohne die organisatorische Basis dafür zu schaffen. Wir helfen, beides in Einklang zu bringen: damit neue Technologien und KI-Systeme nicht nur existieren, sondern wirklich wirken.

Wie gehen Sie mit dem Thema KI und Daten in regulierten Umgebungen um?

KI im Banking ist kein Selbstläufer – gerade in regulierten Umgebungen braucht es Governance-Strukturen, Audit-Trails und klare Entscheidungslogiken. Wir konzipieren KI-Architekturen, die von Anfang an compliance-tauglich sind: mit Blick auf den EU AI Act, MaRisk AT 4.3.5 und DORA. Datenhoheit und Nachvollziehbarkeit sind dabei keine Optionen, sondern Grundvoraussetzungen.

Banking-Transformation mit Erfahrung

Als strategischer Partner begleiten wir Finanzinstitute von der Vision bis zur Umsetzung.

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Marc Wagner

Geschäftsführer

Alexander Path

Teamlead & strategischer Einkäufer

Christopher Komm

People Lead